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中国银保监会厦门羁系局等6部分关于进一步深化供应链立异与应用试点提升供应链金融效劳质效的实验意见（厦银保监发〔2021〕68号）

　　

中国银保监会厦门羁系局　中国（福建）自由商业试验区厦门片区治理委员会　厦门市工业和信息化局

厦门市商务局　厦门市人民政府　国有资产监视治理委员会　厦门市地方金融监视治理局

关于进一步深化供应链立异与应用试点提升供应链金融效劳质效的实验意见

（厦银保监发〔2021〕68号）

市各政策性银行、国有控股大型商业银行、股份制商业银行、都会商业银行、财务公司、外资银行，，，，，厦门农村商业银行、厦门国际信托有限公司、厦门金融租赁有限公司、出口信保厦门分公司，，，，，各工业包管公司：

为深入贯彻落实国家、厦门市“十四五”妄想关于提升工业链供应链现代化水平、构建海内国际双循环新生长名堂有关事情安排，，，，，充分验展供应链金融在提升工业链供应链运行效率、降低中小微企业本钱等方面的起劲作用，，，，，凭证银保监会《关于推动供应链金融效劳实体经济的指导意见》（银保监办发〔2019〕155号）以及商务部、银保监会等部委《关于进一步做好供应链立异与应用试点事情的通知》（商建函〔2020〕111号）等有关政策精神，，，，，现就进一步深化供应链立异与应用试点，，，，，提升供应链金融效劳质效提出以下实验意见。。。。。。

一、加速立异试点程序

（一）以效劳外贸领域工业链供应链为切入点。。。。。。勉励支持各银行包管机构以效劳外贸领域工业链供应链为切入点，，，，，将天下供应链立异与应用试点企业作为供应链金融效劳模式立异重点支持工具，，，，，围绕入口、采购、生产、物流、效劳、销售、出口等外贸工业链供应链全流程环节，，，，，在坚持精准金融效劳、生意配景真实、生意信息可得、周全管控危害等合规危害底线的条件下，，，，，加速供应链金融效劳立异探索程序。。。。。。

（二）起劲推广运用于厦门千亿工业链群。。。。。。在有用推进外贸领域工业链供应链金融效劳立异的同时，，，，，勉励支持各银行包管机构将供应链金融效劳模式推广运用于厦门重点打造的平板显示、盘算机与通讯装备、半导体与集成电路、机械装备、生物医药与康健、新质料、都会现代农业等千亿工业链群，，，，，起劲推行“一企一策”、“一链一计划”，，，，，推动供应链金融场景化和生态化，，，，，起劲打造一批厦门供应链金融效劳模式立异树模项目。。。。。。

二、优化信贷政策

（三）争取总行政策支持。。。。。。辖内各银行分支机构要起劲争取总行政策支持，，，，，设立供应链金融专项额度，，，，，安排专项信贷规模，，，，，在经济资源占用等方面制订差别化战略，，，，，鼎力大举支持厦门供应链金融效劳模式立异试点事情。。。。。。辖内各法人银行总行要制订和优化有关信贷政策，，，，，支持和勉励各地分支机构立异开展供应链金融营业，，，，，充分验展异地网点优势，，，，，提升工业链供应链延伸效劳能力。。。。。。

（四）实验差别化信贷治理。。。。。。针对供应链金融营业特点制订差别化信贷政策，，，，，刷新古板授信模式，，，，，充分运用“链式”信贷头脑，，，，，由纯粹的“主体信用”授信模式向“标的信用”、“数据信用”等场景化授信模式转变，，，，，在信贷准入、发放支付、贷后治理等信贷流程以及担保方法、利率定价等信贷结构方面实验差别化治理，，，，，完善供应链金融产品系统。。。。。。

（五）自动减费让利。。。。。。自动向工业链供应链各方减费让利，，，，，加大对民营、普惠领域的帮助力度。。。。。。充分挖掘整合企业信用信息，，，，，合理引入增信安排，，，，，在有用笼罩危害的情形下，，，，，不得要求企业特殊追加增信手段，，，，，推高融资综合本钱。。。。。。

三、增强与焦点企业相助

（六）加大对焦点企业的支持力度。。。。。。在有用控制危害的条件下，，，，，综合运用信贷、债券等工具，，，，，支持焦点企业提高融资能力和流动性治理水平，，，，，流通和稳固上下游工业链条。。。。。。对试点企业，，，，，银行业金融机构应建设绿色通道，，，，，实时响应合理融资需求。。。。。。

（七）提高上下游企业融资效率。。。。。。充分验展焦点企业在商流、物流、信息流、资金流等“四流合一”方面的优势，，，，，镌汰对焦点企业的硬担保依赖，，，，，扩大信用贷款规模，，，，，提高信用贷款比重。。。。。。鼎力大举生长应收账款、仓单和存货质押、预付款融资产品，，，，，加大对上下游中小微企业的直接信贷支持，，，，，提升中小微企业的信贷获得感。。。。。。优化焦点企业确权手续，，，，，有用调动焦点企业支持上下游企业的起劲性。。。。。。

四、提升数字化应用水平

（八）充分运用信息共享平台。。。。。。加速自身信息化建设，，，，，起劲对接运用厦门国际商业“简单窗口”、外汇治理局跨境区块链金融效劳平台、国家发改委“信易贷”厦门站等公共信息效劳数字化平台以及焦点企业、外贸综合效劳平台信息系统，，，，，增强与第三方金融科技公司的规范相助。。。。。。充分应用清静可靠信息手艺手段，，，，，推进动产抵质押物数字化确权与存证、电子发票数字化核验与存证，，，，，鼎力大举生长线上供应链金融，，，，，提升供应链金融的效劳效率和危害防控水平。。。。。。施展厦门口岸物流优势，，，，，勉励供应链焦点企业增强物联网、智能监控等手艺运用，，，，，探索打造标准化可流转仓单融资基础设施平台，，，，，为金融机构开展仓单质押融资等立异营业提供条件。。。。。。

（九）推进信息化流程再造。。。。。。在供应链生意信息清晰可视、现金流和危害可控的条件下，，，，，银行可通过供应链融资试点的方法，，，，，开展线上贷前、贷中、贷后“三查”。。。。。。支持探索使用电子签章在线签署条约，，，，，举行身份认证核查、远程视频签约验证。。。。。。支持银行间电子认证互通互认。。。。。。勉励金融机构在自身科技实力有用支持的条件下，，，，，将金融效劳嵌入企业生意环节，，，，，为客户提供包括供应链融资以及支付结算、现金治理等在内的综合性金融效劳。。。。。。

五、增强包管包管功效

（十）充分验展政策性包管功效。。。。。。增强银保相助力度，，，，，立异“政府+银行+包管”相助模式，，，，，进一步推广“增信信保贷”、“白名单见保即贷”等营业模式，，，，，一连扩大出口信保保单融资规模。。。。。。充分验展出口信保公司在国别危害治理专业优势和外洋市场信息优势，，，，，加大对外洋乐发500及资天性货物出口的支持力度，，，，，包管国际供应链工业链稳固运行和自主可控。。。。。。

（十一）完善工业包管产品系统。。。。。。勉励各包管机构起劲嵌入供应链环节，，，，，加大海内商业险、营业中止险、仓单工业包管、包管包管等供应链包管产品供应。。。。。�；；；Ｆ鹁⑻峁┬庞冒苋放涮字С郑�，，，加大限额资源倾斜力度，，，，，支持企业内外贸一体化生长。。。。。。

六、施展各自特色优势

（十二）突出营业特色。。。。。。各银行包管机构应连系自身谋划特色和优势，，，，，差别化开展供应链金融营业，，，，，提升供应链金融效劳供应的多元化、特色化水平，，，，，阻止同质化恶性竞争。。。。。。

（十三）施展机构优势。。。。。。勉励立异机制和数字化转型基础较好的大型国有商业银行、股份制商业银行自动继续，，，，，施展供应链金融效劳模式立异的主力军和排头兵作用。。。。。。地要领人银行机构应充分验展决议链条短、机制无邪等优势，，，，，起劲探索更具厦门特色的供应链金融效劳模式。。。。。。�？？？⑿浴⒄咝砸杏ψぷ慊怪霸鸲ㄎ唬�，，，增添对工业链供应链自主可控的中恒久资金支持，，，，，充分运用小微企业转贷款专项资金支持供应链金融营业生长。。。。。。

七、守住危害合规底线

（十四）严酷羁系约束。。。。。。牢牢守住商业配景真实的危害底线，，，，，充分运用物联网、区块链等信息手艺手段，，，，，增强商业真实性尽职审查，，，，，不得以供应链金融名义为虚伪商业、融资性商业等违规行为提供融资,不得借供应链金融立异之名违规展业或变相开办未经允许的营业。。。。。。维护工业生态良性循环，，，，，焦点企业、第三方供应链平台公司不得以供应链金融的名义变相开展金融营业，，，，，不得以供应链金融的名义挤占中小微企业利益。。。。。。

（十五）强化危害防控。。。。。。建设完善规范的流程治理和内控机制，，，，，严防重复融资危害、营业操作危害、科技清静危害等供应链金融危害。。。。。。增强焦点企业信用危害治理，，，，，强化对焦点企业谋划状态、焦点企业与上下游企业生意情形的动态监控，，，，，由焦点企业肩负最终偿付责任的供应链融资营业，，，，，应遵守大额危害袒露的相关羁系要求。。。。。。

八、建设专项事情机制

（十六）建设组织包管机制。。。。。。各银行包管机构要充分熟悉生长供应链金融的主要意义，，，，，连系本机构现真相形，，，，，将推进供应链金融效劳模式立异列入事情妄想，，，，，落实牵头责任部分，，，，，提出切实可行的事情计划，，，，，并于2021年7月23日前报送厦门银保监局，，，，，同时组织抓好事情落实。。。。。。

（十七）建设试点评估机制。。。。。。增强与试点企业的对接联系，，，，，按期相识试点事情希望，，，，，实时组织研究解决事情堵点难点问题，，，，，总结试点履历，，，，，一连深化辖内供应链金融效劳模式立异试点事情。。。。。。

（十八）建设监测指导机制。。。。。。将供应链金融营业开展情形纳入季度统计监测规模，，，，，进一步增强对银行包管机构供应链金融开展情形的监视指导。。。。。。银行包管机构要按期总结阶段性事情推进情形，，，，，并于每半年度后15日内报告厦门银保监局，，，，，内容包括但不限于主要效果及亮点、主要做法、保存问题、下一步事情思绪及政策建议等。。。。。。

九、完善立异激励机制

（十九）强化羁系评价与宣传指导。。。。。。厦门银保监局将针对供应链金融营业实验差别化羁系，，，，，在坚守商业配景真实这一危害底线的条件下，，，，，适当提高合规和危害容忍度。。。。。。同时，，，，，关于银行包管机构在开展供应链金融效劳模式立异试点事情中形成的优异实践和履历，，，，，将在小微企业金融效劳等羁系评价中予以加分，，，，，在银行包管机构申报省、市金融立异项目事情中予以重点推荐，，，，，指导市银行业协会、包管行业协会加大正面宣传力度，，，，，扩大宣导激励效果。。。。。。

（二十）完善部分协同配套政策。。。。。。增强部分间的事情协同和信息共享，，，，，一连探索完善焦点企业名单动态治理机制，，，，，在天下供应链立异与应用试点企业的基础上逐步推广至市级试点企业。。。。。。研究出台供应链金融配套激励政策，，，，，充分运用政府增信基金，，，，，完善融资危害共�；；；；疲�，，，起劲推进政务、公共、生意行为等种种数据开放共享，，，，，加大供应链金融财税帮助力度，，，，，支持指导银行包管机构起劲引入总部政策、手艺资源，，，，，延伸效劳链条，，，，，提升供应链金融效劳质效。。。。。。

中国银保监会厦门羁系局　中国（福建）自由商业试验区

厦门片区治理委员会　厦门市工业和信息化局

厦门市商务局　厦门市人民政府国有资产

厦门市地方金融监视治理局监视治理委员会

2021年7月2日

中国银保监会厦门羁系局办公室　　2021年7月5日印发

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